פוליסות פיננסיות

לכתוב למי מתאימה פוליסה פיננסית ?

למי שמעוניין להפקיד סכומים למעלה מתקרת ההפקדה לגמל להשקעה של 70913 ₪  פוליסה זו יודעת לקבל כל סכום ללא תקרה .

פוליסה פיננסית זהו מוצר חיסכון בחברות הביטוח הנזיל בכל עת עם אפשריות השקעה מגוונות ביותר.

בפוליסה פיננסית קיימת הטבת מס משמעותי לילידי 1948 ומטה העניקה פטור ממסקיים פטור ממס רווחי הון 16,680 ₪ לשנה לשני בני הזוג,
למעשה זה ניצול הטבת מס כל שנה ששוויה עד 4170 ₪ בשנה לזוג.
  פוליסת חיסכון נזילה בכל עת ללא התחייבות להפקדה חודשית,
 יש אפשרות לעבור מסלולי השקעה ללא אירוע מס והיתרון הגדול הוא הפחתת הסיכון ופיזור נכסים,
לעומת תיק מנוהל בבנק, כמו כן העמלות ידועות מראש וקבועות ללא קשר לכמות הפעולות ושינוי המסלול שתעשו בפוליסה.
ניתן לרשום מוטבים בפוליסה .
יתרון נוסף משמעותית ניתן לבצע פדיון לשיעורין כלומר תוכלו למשוך קצבה ממוצר זה ולהנות מרווחים על הסכומים הצבורים בפוליסה דבר שמאפשר לפנסיונרים רבים להוסיף קצבה על הקצבאות השונות שמשולמות להם .

קרן נאמנות או קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון ?

קרן נאמנות היא מוצר של הבנקים בעוד קופ"ג להשקעה היא מוצר של בית השקעות.
 בקרנות הנאמנות כל פעולה שאתם מבצעים (למשל שינוי מסלול או החלפת בית השקעות) נחשבת לאירוע מס שעליו תשלמו 25% מיסוי הון,
דמי הניהול יקרים יותר, כל הנכסים מושקעים בבורסה ובשוק ההון לעומת קופות הגמל להשקעה שמשקיעות גם בנכסים בלתי סחירים
בקרן נאמנות קיימות עמלות של מכירה וקנייה,
דמי נאמן  ושיעור הוספה דבר שמפחית התשואה נטו של החוסכים .
פתיחת גמל להשקעה . 

רוצים לדעת מה התשואה בפוליסות שהושגו בפוליסות פיננסיות  ? לאתר משרד האוצר