גמל להשקעה

זהו מוצר חדש יחסית  שצבר פופלריות  רבה ונותן מענה למי שמעוניין שהכסף יעבוד בשבילו ולא ישב בפק"מ בבנק שאינו מניב תשואות .

היתרונות בגמל להשקעה:

אין מינימום של גיל לפתיחת חסכון –
פתרון נהדר להורים המעוניינים לפתוח חיסכון לילדיהם.
קופת גמל נזילה בכל עת וללא קנס וללא התחייבות לטווח השקעה,
ניתן לבחור אם למשוך את הסכום המלא, או רק חלק ממנו.
 על הרווח הריאלי תשלמו 25% מס רווחי הון,  בעת פדיון בלבד, אין אירוע מס במעבר בין מסלולי ההשקעה למעשה מדובר במכשיר לדחיית מס או לפטור ממס.
פטור ממס רווחי הון יינתן למעבירי הצבירה לקופה משלמת לקצבה כגון קרן פנסיה, זו אופציה להמרת החיסכון לקצבה לכל החיים תוך ניצול הטבת מס משמעותית.  
אין חובת הפקדה חודשית, אך קיימת מגבלת הפקדה שנתית בגובה של 76449 ₪ (נכון ל 2023) לחוסך בודד רשות שוק ההון מקדמת מהלך בו התקרה תגדל ל200,000 ₪ לחוסך בודד אך זה דורש אישור שטרם ניתן..

התקרה לניצול יכולה להיות על כל אחד מבני המשפחה בנפרד –
לכן, ניתן לפתוח על שם כל אחד מבני המשפחה קופת גמל להשקעה, כולל הילדים.
כך שניתן לחסוך למעשה הרבה יותר מהסכום המצוין בתקרת ההפקדה.
ניתן לבחור מסלול השקעה בהתאם להעדפות הסיכון וטווח ההשקעה ומטרותיכם, כולל השקעה בנכסים לא סחירים, מה שיכול לסייע בהתמודדות עם זמנים של תשואות נמוכות באג"ח.
 ניתן גם לעבור בין מסלולי ההשקעה במהירות ובקלות ללא קנסות וללא אירוע מס .. 

הלוואה כנגד קופת גמל להשקעה –
ניתן לקבל הלוואה של עד 78% מהחיסכון שלכם לתקופה של עד 7 שנים בריבית עד פריים מינוס חצי מדובר בריבית מאוד נמוכה מאוד ביחס לאלטרנטיבות וכך.
 לא תצטרכו לשבור את הקופה ולוותר על כל הטבות המיסוי שמגיעות לכם. 

אפשרות ניוד – בין  בתי השקעות וחברות ביטוח
החל משנת 2020 ניתן לנייד קופות אילו ללא אירוע מס וללא צורך במשיכת הכספים.

רוצים לדעת מה קופת גמל להשקעה שלכם עשתה ? לאתר משרד האוצר