פוליסות פיננסיות
למי מתאימה פוליסה פיננסית ?
למי שמעוניין להפקיד סכומים למעלה מתקרת ההפקדה לגמל להשקעה של פוליסה זו יודעת לקבל כל סכום לחיסכון ללא תקרת הפקדה ונזיל בכל עת .
בפוליסה פיננסית קיימת הטבת מס משמעותי לילידי 1948 ומטה העניקה פטור ממס רווחי הון 16900 ₪ לשנה לבני זוג.
למעשה זה ניצול מדובר בהטבת מס כל שנה ששוויה עד 4170 ₪ בשנה לזוג לפי סעיף 125 ד.
פוליסת פיננסית נזילה בכל עת ללא התחייבות להפקדה חודשית או לתקופת זמן,
בנוסף ישנה אפשרות לעבור מסלולי השקעה ללא אירוע מס, פוליסה זו מאפשרת הפחתת הסיכון ופיזור נכסים
לעומת תיק מנוהל בבנק, העמלות ידועות מראש וקבועות ללא קשר לכמות הפעולות ושינוי המסלול שתעשו בפוליסה נעשה ללא אירוע מס.
יתרון נוסף משמעותית ניתן לבצע פדיון לשיעורין כלומר תוכלו למשוך קצבה ממוצר זה ולהנות מרווחים על הסכומים הצבורים בפוליסה דבר שמאפשר לפנסיונרים רבים להוסיף קצבה על הקצבאות השונות שמשולמות להם .
רוצים לדעת מה התשואה בפוליסות שהושגו בפוליסות פיננסיות ? לאתר משרד האוצר